第34章 —初试项目（1/2）
第三章 孤舟初试
城市的霓虹像打翻的调色盘，泼洒在金融中心的玻璃幕墙上，将晚高峰的车流染成一片流动的金红。沈浩站在摩天大楼的旋转门前，指尖无意识地摩挲着西装内袋里的项目委托书，纸张的边缘已经被汗渍浸得有些发皱。
这是他从业三年来，第一次独立负责A级风险评估项目。
在此之前，他的身份一直是苏念安的副手。
苏念安是谁？在整个风险评估行业，这个名字几乎等同于金字招牌。她能从一堆枯燥的数据里嗅出风险的蛛丝马迹，能在看似完美的商业计划书里揪出隐藏的漏洞，甚至能仅凭一份财务报表，就精准预判出一家企业三年后的现金流走向。沈浩跟着她做过六个项目，小到初创公司的融资风险评估，大到上市公司的并购尽职调查，每一次都像是上了一堂生动的实战课。
苏念安的风格和她的人一样，冷静、精准，带着一种近乎苛刻的严谨。她从不会直接给出答案，而是喜欢抛问题，逼着沈浩自己去查资料、做分析、找漏洞。印象最深的是上个月的那个新能源项目，沈浩熬了三个通宵做的风险评估报告，被她用红笔改得面目全非，最后一页只留下一行字：“风险评估不是数字游戏，是对人性和市场的双重预判。”
那时候沈浩还不服气，直到后来项目方果然因为盲目扩张资金链断裂，他才真正明白苏念安那句话的重量。
而现在，轮到他独当一面了。
这次的项目是一家名为“星途科技”的人工智能公司，计划进行B轮融资，融资金额高达五亿。委托方是国内顶尖的风投机构“启航资本”，要求在两周内出具一份全面的风险评估报告，涵盖技术、市场、财务、法律四个维度。
接到任务的那天，沈浩正在办公室整理之前项目的资料。部门总监拍着他的肩膀，笑着说：“小沈，好好干，这可是块硬骨头。苏念安那边我已经打过招呼了，她不会插手，但如果你需要帮忙，可以随时找她。”
沈浩当时的心跳快得像是要冲出胸膛，一半是兴奋，一半是紧张。他强装镇定地点点头，说“谢谢总监信任”，但只有他自己知道，回到座位后，他的手心全是汗。
他第一时间想给苏念安发消息，手指悬在屏幕上半天，最终还是收了回来。他想证明自己，不只是苏念安身边的影子，而是能独当一面的风险评估师。
项目启动会定在星途科技的总部会议室。沈浩提前半小时到达，却没想到苏念安也在。
她穿着一身剪裁利落的白色西装，正坐在会议室的角落，翻看着星途科技的技术白皮书。阳光透过百叶窗，在她身上投下斑驳的光影，让她整个人看起来像是一幅精心勾勒的素描画。
“苏姐？”沈浩愣了一下，下意识地喊出声。
苏念安抬起头，镜片后的目光平静无波，嘴角却勾起一抹浅浅的笑意：“怎么？不欢迎？”
“不是，”沈浩有些不好意思地挠挠头，“我以为你不会来。”
“启航资本的合伙人是我大学师兄，”苏念安合上白皮书，指了指旁边的空位，“坐吧。我只是来旁听，今天的主角是你。”
沈浩的心稍稍安定了些，他在苏念安身边坐下，将自己准备好的资料摊开。星途科技的创始人叫陆明宇，是个不到三十岁的年轻人，留着利落的短发，眼神里满是创业者的激情和锐气。
启动会开始后，陆明宇对着PPT侃侃而谈，从公司的核心技术“智能交互引擎”，到市场前景，再到未来的盈利模式，每一个字都充满了诱惑力。会议室里的其他人听得频频点头，就连启航资本的合伙人，都露出了满意的神色。
只有沈浩，越听眉头皱得越紧。
陆明宇描绘的蓝图太美好了，美好得有些不真实。
核心技术的专利申请进度模糊不清，只说是“正在审核中”；市场占有率的数据来源不明，用的是“行业预估”；盈利模式更是停留在“未来规划”阶段，没有任何实际的数据支撑。
这一切，都像是一个精心编织的美梦。而沈浩的工作，就是要打破这个梦，找出梦里隐藏的陷阱。
轮到沈浩提问的时候，会议室里瞬间安静下来。所有人的目光都聚焦在他身上，有期待，有审视，还有一丝不易察觉的轻视。
沈浩深吸一口气，拿起话筒，声音清晰而沉稳：“陆总您好，我有三个问题想请教。第一，贵公司的核心技术‘智能交互引擎’，目前已授权的发明专利有几项？分别是哪些？第二，您刚才提到的市场占有率数据，来源于哪家调研机构？是否有第三方的验证报告？第三，关于盈利模式，贵公司计划在未来一年内实现营收平衡，请问具体的营收来源是什么？预计能带来多少现金流？”
三个问题，句句直指核心。
陆明宇脸上的笑容僵了一下，眼神闪烁了片刻，才开口回答：“沈顾问，专利的事情，我们的法务团队正在跟进，很快就会有结果。市场数据是我们根据行业报告综合分析的，绝对有参考价值。至于盈利模式，我们的智能交互引擎已经和几家车企达成了合作意向，一旦落地，营收自然不是问题。”
回答得滴水不漏，却又避重就轻。
沈浩还想追问，苏念安却轻轻碰了碰他的胳膊。他转过头，看到苏念安微微摇了摇头，眼神里带着一丝警示。
他会意，没有再继续说下去。
启动会结束后，沈浩跟着苏念安走出星途科技的大楼。傍晚的风带着一丝凉意，吹得他清醒了不少。
“刚才为什么不让我问下去？”沈浩忍不住问道。
“你问的问题，陆明宇根本不想回答，”苏念安双手插在口袋里，脚步不疾不徐，“风险评估不是在会议上咄咄逼人，而是要在会后，找到那些被隐藏起来的真相。”
沈浩沉默了。他刚才确实有些急于表现，反而忽略了最重要的一点——证据。
“我看过星途科技的资料了，”苏念安继续说道，“这家公司的技术确实有亮点，但问题也不少。核心技术的研发投入占比过高，现金流已经出现了紧张的迹象。而且，他们的合作意向书，大多是框架协议，没有实质性的条款约束。”
沈浩猛地停下脚步，惊讶地看着苏念安。这些问题，他竟然一个都没有发现。他只看到了陆明宇描绘的美好前景，却忽略了财务报表里那些不起眼的数据。
“做风险评估，最忌讳的就是被情绪左右，”苏念安的声音像是一剂清醒剂，“创业者的激情很容易感染人，但你要记住，你不是投资人，你是风险评估师。你的职责，是站在客观的角度，找出所有可能存在的风险，哪怕这些风险，会打破所有人的美梦。”
沈浩的脸瞬间红透了。他终于明白，为什么苏念安能成为行业的标杆。因为她永远保持着清醒的头脑，永远不会被表象迷惑。
“谢谢苏姐。”沈浩的声音有些沙哑，却充满了真诚。
苏念安笑了笑，拍了拍他的肩膀：“接下来的路，要你自己走了。记住，数据不会说谎，但人会。多去实地调研，多和基层员工聊聊，你会发现不一样的东西。”
说完，她转身走向自己的车，白色的身影很快消失在车流中。
沈浩站在原地，看着苏念安的车越走越远，心里却像是燃起了一团火。
他没有立刻回公司，而是去了星途科技附近的一家咖啡馆。他点了一杯黑咖啡，拿出笔记本，开始梳理刚才启动会上的疑点。
专利申请进度、市场数据来源、盈利模式的可行性，这三个问题，成了他接下来工作的突破口。
接下来的一周，沈浩像是上紧了发条的时钟，连轴转。
他跑遍了星途科技的研发中心、生产车间，甚至连员工食堂都去了好几次。他和研发人员聊技术瓶颈，和生产工人聊产能问题，和财务人员聊现金流状况，每一次谈话，都让他对这家公司有了更深入的了解。
他发现，陆明宇口中的“核心技术”，其实还存在着不少技术缺陷，研发团队正在日夜攻关，但短期内很难突破；所谓的“合作意向”，大多是陆明宇靠着个人魅力谈下来的，对方并没有真正的合作意愿；而财务报表上的“营收增长”，更是通过提前确认收入的方式做出来的，实际的现金流，已经快要撑不住下个月的工资发放了。
这些发现，让沈浩的心一点点沉了下去。
他想起苏念安说过的话：“风险评估不是数字游戏，是对人性和市场的双重预判。”
陆明宇是个有梦想的创业者，他的技术也确实有潜力，但他太急于求成了。为了拿到融资，他不惜粉饰太平，掩盖了公司存在的诸多问题。而沈浩的任务，就是要把这些问题，一一揭露出来。
整理完所有的资料，沈浩开始撰写风险评估报告。他熬了三个通宵，从技术风险、市场风险、财务风险、法律风险四个维度，详细分析了星途科技存在的问题，每一个结论，都有确凿的数据支撑。
报告的最后，他写下了这样一句话：“星途科技的核心技术具有一定的市场潜力，但公司目前的现金流状况堪忧，技术研发存在不确定性，盈利模式尚未成熟。综合评估，该项目的风险等级为高风险，建议启航资本暂缓投资，待公司解决上述问题后，再重新评估。”
写完最后一个字，天已经亮了。窗外的阳光透过玻璃，洒在报告上，让那些冰冷的文字，都带上了一丝暖意。
沈浩长长地舒了一口气，仿佛卸下了千斤重担。他将报告打印出来，仔细检查了一遍，确认没有任何问题后，才拿起电话，打给了启航资本的合伙人。
“张总，报告已经写好了，我现在给您送过去。”
“好，我在办公室等你。”
挂了电话，沈浩又犹豫了一下，还是给苏念安发了一条消息：“苏姐，报告写完了，您要不要先看一眼？”
没过多久，苏念安的回复就来了：“不用。相信你。”
简单的五个字，却让沈浩的眼眶瞬间湿润了。
他拿着报告，走出办公室。阳光正好，洒在他的身上，暖洋洋的。他抬头看向天空，湛蓝的颜色，像是洗过一样干净。
他知道，这只是他职业生涯的第一步。未来，还有更多的项目等着他，还有更多的风险等着他去发现。但他不再害怕，因为他知道，自己已经有了面对一切的勇气和底气。
就像苏念安说的那样，风险评估师的工作，就是在迷雾中寻找真相，在黑暗中点亮明灯。
而他，已经准备好了。
第三章 孤舟初试·续篇
沈浩站在启航资本的写字楼前，指尖的报告封皮被风掀起一角。玻璃幕墙反射着刺目的阳光，将他的影子拉得又细又长，像一根绷紧的弦。
他深吸一口气，推开旋转门。前台认得他，笑着点头：“沈顾问，张总在顶层等您。”
电梯一路攀升，数字跳动的声音在寂静的轿厢里格外清晰。沈浩的目光落在那份报告上，封面上“星途科技B轮融资风险评估报告”几个字，是他熬了三个通宵敲定的措辞，每一个字都浸着反复推敲的谨慎。
顶层会议室的门虚掩着，沈浩推开门时，正听见张总低沉的声音：“……老陆，不是我不给你面子，风险评估这关，过不了就是过不了。”
陆明宇的声音带着明显的焦躁：“张总！星途的技术前景你最清楚！就差这临门一脚，资金一到位，专利落地、产能爬坡都是水到渠成的事！”
沈浩的脚步顿了顿，还是走了进去。
会议室里的气氛瞬间凝固。陆明宇猛地转过头，眼睛里布满红血丝，看到沈浩手里的报告，像是看到了仇人，语气陡然尖锐：“沈顾问！你这份报告到底写了什么？！是不是苏念安在背后指点你？！”
沈浩握着报告的手指紧了紧，面上却依旧平静：“陆总，这份报告基于星途科技的公开数据、实地调研结果以及多方访谈记录，所有结论均有事实支撑，与苏顾问无关。”
“事实支撑？”陆明宇冷笑一声，抓起桌上的一份PPT摔在沈浩面前，“我给你的技术白皮书你没看吗？我跟你说的合作意向你当耳旁风？沈浩，你是不是觉得，只有跟着苏念安，才能做得出所谓的‘专业报告’？”
沈浩弯腰捡起那份PPT，指尖划过“智能交互引擎市场占有率预估30%”的字样，抬眸看向陆明宇，声音不高，却字字清晰：“陆总，您的技术白皮书里，核心专利的申请时间标注为‘202X年3月’，但我向国家知识产权局核实过，该专利目前仍处于‘实质审查阶段’，距离授权至少还有一年。所谓的‘30%市场占有率’，既无第三方调研机构背书，也无实际订单支撑，不过是基于行业趋势的乐观预估。”
他顿了顿，翻开报告的第二页，指着其中一组数据：“还有，星途科技上季度的研发投入占比高达72%，而营收仅为研发投入的15%。您说现金流充足，但我从贵公司财务总监的助理那里了解到，下个月的员工工资，目前还存在200万的缺口。”
陆明宇的脸色瞬间变得惨白，嘴唇哆嗦着，却一个字也说不出来。
张总坐在主位上，一直沉默地看着这一幕。此刻他才缓缓开口，拿起沈浩放在桌上的报告，翻到最后一页，目光落在“高风险，建议暂缓投资”的结论上，指尖轻轻敲击着桌面。
“老陆，”张总的声音很淡，却带着不容置疑的力量，“沈顾问的报告，我看了初稿。他没说错，星途现在的问题，不是钱能解决的。技术瓶颈没突破，盈利模式没跑通，就算我投了这五个亿，也不过是杯水车薪，填不了无底洞。”
“张总！”陆明宇急得往前走了两步，声音里带着哀求，“再给我三个月！不，一个月！我一定能拿到专利授权，一定能签下订单！”
张总摇了摇头，将报告合上：“老陆，投资不是赌石。我理解你想把公司做大做强的心情，但风险评估的意义，就是帮我们守住底线。”
会议室里陷入了长久的沉默。阳光透过百叶窗的缝隙，在地板上投下一道道明暗交错的光影，像极了此刻星途科技的处境。
沈浩站在原地，心里没有一丝胜利的喜悦，反而有些沉甸甸的。他想起几天前，在星途科技的研发中心，那个戴着黑框眼镜的工程师悄悄拉着他，声音里满是无奈：“沈顾问，不是我们不努力，是核心算法的稳定性一直达不到商用标准。陆总催得太紧了，我们……我们真的扛不住了。”
他还想起员工食堂里，几个年轻的技术员凑在一起叹气，说这个月的绩效奖金又被推迟发放了。
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